國際上批評日本政府限制洗錢和從事恐怖活動資金的對策過於寬鬆的聲音在增強。對各國對策進行評估的國際組織——反洗錢金融行動特別工作組（FATF）日前罕見的發出聲明，點名批評日本立法不夠完善。作為在相關對策方面具有重大缺陷的國家，朝鮮和伊朗等被列入了「黑名單」，而日本是不是也會被列入其中呢。

　 去年秋季，由日美歐等36個國家和地區組建的FATF的巴黎總部接到了來自日本的一封信件。寄件人為日本財務相麻生太郎。主要內容是説「（日本）將儘快推進旨在加強反洗錢對策的立法」。

　 雖然目前日本的金融機構並未成為恐怖組織等的資金來源。但FATF認為日本的制度本身存在漏洞。其中之一是在日本開設銀行帳戶之際身份確認過於寬鬆。即使保險證等沒有臉部照片的證件也可以作為身份證明用以開設帳戶，這樣增加了通過他人名義開設的帳戶向海外匯出非法資金的風險。同時還指出日本沒有有效的法律手段來阻止犯罪組織等在日本國內匯款。

      甚至會被列入「黑名單」

　 日本政府原本應在今年的例行國會上推進相關對策的實施。但是，禁止向恐怖分子提供住宅和物品的《恐怖活動資金提供處罰法修正案》在國會審議通過的程式被推遲。此外，授權日本警察廳根據金融機構資訊凍結犯罪組織國內資金移動的新法案甚至未能提交國會審議。

　 在日本今年的例行國會閉會之後，惱怒的FATF發出罕見聲明，稱「日本長期以來都沒有改變眾多不足之處，令人感到擔憂」。這是該組織首次針對1個國家發表相關聲明。

　在日本政府內部，也開始有意見擔心如果這樣下去，日本有可能被列入與土耳其和阿根廷等22個國家同列的「灰名單」，最糟糕的情況下將甚至被列入已有朝鮮和伊朗等6個國家在列的「黑名單」。

　 在FATF中起主導作用的是積極採取反恐對策的美英兩國。今年5月舉行的日英首腦會談後發表的聯合聲明明確表示，「雙方再次確認將通過履行FATF的準則，成為（他國的）模範」。

　 美國為了切斷恐怖活動資金等的流動，將實施針對大型金融機構的制裁。美國司法當局6月底以涉嫌洗錢等為由，對法國最大銀行巴黎銀行處以89億7000萬美元罰款。另外，日本三菱東京UFJ銀行也曾於2012年因涉嫌向美國制裁對象國匯款，被迫支付了和解金。日本財務省高官擔憂地表示，「如果不儘快與國際標準接軌，日資銀行有可能被懷疑是恐怖活動資金的地下通道」。

　 「為了在臨時國會上提交（新法案），正積極討論」。日本內閣官房長官菅義偉在日前的記者發佈會上表示將向國會提交有關禁止恐怖活動資金在日本國內移動的新法案的方針。此外，菅義偉還表示將提交《犯罪收益轉移防止法》的修正案，以規定在帳戶開設時進行更嚴格的身份確認。但相關法案審議的走向仍充滿不確定性。

　 日本於9月29日召集臨時國會，而首相官邸相關人士表示「能夠用於法案審議的時間最長不過1個半月左右」。

　 負責法案審議的內閣委員會工作繁忙，要審議提高公務員工資和推動女性進入社會的法案等。同時還包括屬於議員立法的綜合性渡假村推進法案（通稱賭場法案）。如果日本政府優先推進與增長戰略相關的法案，有關反洗錢對策的相關法案很有可能再度被推遲。

      如何填補漏洞是迫切問題

　 對於日本來説，目前最大的不確定因素是無法新設在策劃重大犯罪階段就納入處罰對象的「共謀罪」的罪名。FATF認為此舉很有必要，但過去日本曾3次將《共謀罪法案》的提案廢棄。原因是日本律師聯合會等批評該法案適用對象模糊不清，將導致搜查當局任意適用，因此在審議過程中勢必遭到在野黨的反對。

　 「應改變易於招致誤解的共謀罪這一名稱本身」、「為了能明確告訴一般國民這不會産生影響，要加強理論武裝」。7月首相官邸向法務省相繼發出了這樣的指示。但在最後，由於認為「應慎之又慎地推進討論」，確定了推遲的方針。

　 切斷反社會性組織的資金來源，是面臨恐怖主義威脅的世界各國共同的課題。在主要國家的首腦會議上，這一問題屢次被提出，日本也一直同意加強相關對策。如何儘早拿出填補漏洞的對策或許是日本迫切面臨的問題。

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