NIKKEI——日本經濟新聞中文版

       美國參議院國土安全及政府事務委員會的常設調查委員會在7月17日提交的報告中，揭露出英國匯豐銀行涉嫌參與國際洗錢活動的黑幕。匯豐銀行可能涉及恐怖事件、毒品交易，對象除墨西哥與中東的當地法人外，還擴大到日本的北陸銀行。

       在此以日本的北陸銀行為中心對事件進行梳理。2008年6月在位於紐約州的美國匯豐銀行結算中心進行秘密偵察的2名美國貨幣監理署（OCC）調查人員發現堆得“像山一樣”的旅行支票（Traveler's checks：TC）。以此為突破口發現了匯豐涉嫌洗錢的突破口。

       在俄羅斯係企業將大量旅行支票送到北陸銀行後，美國匯豐銀行將其兌換成美元，這些旅行支票就到了美國匯豐銀行手上。面額很大，達到11萬美元。200張連號支票，簽名雜亂無法判讀。

       調查委員會對此産生懷疑，進行了追查。進入北陸銀行的旅行支票經常超過每天50萬美元，非常異常。於是一個名叫“Tokarenko”的謎一般的重點人物浮出了水面。

       Tokarenko將在俄羅斯發行的旅行支票拿到日本地方銀行進行“漂白”後，再將現金回流到俄羅斯。任何人都可以在銀行窗口購買的旅行支票由於難以追蹤，因此很容易被用於洗錢。調查委員會將俄羅斯視為恐怖資金的溫床，發出了紅色危險信號。

      調查委員會的資訊披露請求通過匯豐銀行的東京支行送到北陸銀行。但北陸銀行為隱瞞資訊，僅提供部分資訊，旅行支票顧客只顯示為二手車經營者等。

      之後調查委員會直接接觸北陸銀行，但仍未得到滿意答覆。調查委員會説“為什麼在俄羅斯的二手車業務使用美元，北陸銀行的資訊不足”。

      匯豐銀行的合作態度也是搖擺不定。調查委員會對有可能在這一事件中進行過合謀的匯豐銀行的態度産生了疑問。

      報告書就北陸銀行參與及有意洗錢的判定較為慎重，但對防範措施不力及資訊披露問題給予了嚴厲批評。北陸銀行處理的旅行支票總額達到3億美元，擺脫不了外界懷疑。

       對於美國參議院，匯豐銀行案件更嚴重的問題是，牽涉到毒品交易及伊朗等中東恐怖活動的可能性很大。

       匯豐銀行的墨西哥當地法人（HBMX）在2007～2008年的2年時間裏向美國匯豐銀行運送了70億美元現金。調查委員會認為這很可能和墨西哥的毒品交易及犯罪活動、洗錢有關，犯罪組織利用墨西哥匯豐將美元轉移到美國本土進行“漂白”。

       關於中東的情況，調查委員會認為匯豐銀行與沙特最大銀行拉吉希銀行的密切關係存在問題。報告書指出該行的多名所有人與基地組織有牽連。

       具有很大調查許可權的美國參議院在此次報告書中還公佈了除此之外的其他廣泛涉案事例。在美國看來，匯豐銀行有可能已經成為用於洗錢的全球美元供應樞紐。而這恰好踩到了美國國會的“老虎尾巴”。

（矢澤俊樹 華盛頓報道）

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