NIKKEI——日本經濟新聞中文版

       審查反洗錢措施的國際組織「金融行動特別工作組」（FATF）8月30日公佈了對日審查結果。FATF認為日本小規模金融機構等措施不力，判定日本的反洗錢措施實質上不合格。FATF指出，日本在貴金屬·珠寶商及律師等非金融行業的措施也不夠充分。日本政府將成立跨省廳的團隊，強化包括提高量刑在內的對策。

       FATF有39個國家和地區加盟，對200多個國家和地區的反洗錢措施提出建議。通過審查被列為「重點跟蹤國」的共有19個國家，除了日本外，還包括美國及中國等。事實上合格的「一般跟蹤國」只有英國及俄羅斯等8個國家。

       日本雖未被列入「觀察對象國」，但今後5年裏要3次向FATF報告改善狀況。如果沒有改善，會有被FATF點名批評應對遲緩的風險。

       FATF對日本「金融機構等打擊洗錢和恐怖融資」的評價為「M」，是4個等級中的倒數第二位。FATF指出，大型金融機構「對（洗錢）風險有適當的認識」，而規模小的部分金融機構「認識有限」。

金融行動特別工作組logo

       關鍵在於「持續的客戶管理」。FATF認為，雖然小型機構在開設帳戶時確認是否為本人、詢問目的等措施不斷進步，但沒能充分地在開戶後繼續檢查該帳戶是否為本人使用、交易有無可疑點。這要求日本金融廳有效利用對措施不健全的機構的行政處分。

       在金融行業以外，珠寶商及律師等部分行業「對風險只有較低水準的認識」，對打著NPO（非營利組織）幌子的洗錢風險的認識也「不充分」。

       FATF在2008年上次審查後，由於改善進展緩慢而點名批評了日本。日本被打上了「姑息洗錢國」的烙印。鑒於此次審查結果，日本政府在多個相關省廳設置了政策會議，日本金融廳和中央銀行還將一起檢查地方銀行等的應對情況。

       日本政府還考慮修改相關法令，提高對洗錢的量刑及強化搜查追訴許可權。以恐怖主義風險相對較高的歐美為中心，作為恐怖融資來源的洗錢的打擊措施受到嚴格審查。如果被認為措施不力，還會影響日本國內金融機構在海外的活動。日本需要採取實效性強的反洗錢措施。